隨著高凈值人群數(shù)量及其財(cái)富的爆炸式增長(zhǎng)，人們對(duì)于分散投資風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)富保值增值的需求越來(lái)越強(qiáng)烈，全球資產(chǎn)配置已成大勢(shì)所趨。

 

 

 

進(jìn)行全球資產(chǎn)配置的一個(gè)重要意義在于分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

 

單一國(guó)家資產(chǎn)，不僅在品種選擇上存在局限性，而且各類(lèi)資產(chǎn)的整體表現(xiàn)都會(huì)受制于其經(jīng)濟(jì)狀況。

 

全球各個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段都不盡相同，把投資視野拓寬到全球，跨地域國(guó)別的投資，讓資產(chǎn)組合擁有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的同時(shí)，也能讓投資者分享其他經(jīng)濟(jì)體成長(zhǎng)的紅利。

 

從全球成熟市場(chǎng)來(lái)看，瑞士、英國(guó)和澳大利亞等國(guó)個(gè)人擁有的金融資產(chǎn)中（不包括房地產(chǎn)等非金融資產(chǎn)），超過(guò)三分之一都配置在本國(guó)之外。

 

韓國(guó)、印度、法國(guó)、日本在海外配置的比例也都超過(guò)18%。

 

不過(guò)，單純?cè)诘赜蚓S度上進(jìn)行分散配置，在某些極端環(huán)境下仍然難以減低風(fēng)險(xiǎn)。

 

 

全球經(jīng)濟(jì)已經(jīng)高度一體化，一國(guó)的經(jīng)濟(jì)或金融危機(jī)不會(huì)局限在本國(guó)境內(nèi)，會(huì)通過(guò)多種渠道向外傳導(dǎo)，造成全球市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)。

 

另外，金融衍生品的創(chuàng)設(shè)和廣泛應(yīng)用，也將原本關(guān)聯(lián)度不高的基礎(chǔ)資產(chǎn)聯(lián)系到一起，加大了風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)動(dòng)效果，而且衍生品可以層層嵌套，進(jìn)一步拓寬了風(fēng)險(xiǎn)的傳播廣度。

 

2007年開(kāi)始發(fā)酵的美國(guó)次貸危機(jī)的直接原因就是次級(jí)貸款被層層打包出售，衍生品的規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了基礎(chǔ)資產(chǎn)，同時(shí)中間經(jīng)過(guò)杠桿的運(yùn)用使得部分交易方的風(fēng)險(xiǎn)被成倍放大，導(dǎo)致了美國(guó)房貸違約擴(kuò)散成全球范圍內(nèi)的金融危機(jī)。

 

除美股、美債外，包括中國(guó)在內(nèi)的全球股市持續(xù)大幅下跌，歐洲眾多知名金融機(jī)構(gòu)頻頻告急，歐元兌美元匯率大幅下挫。

 

就在次貸危機(jī)席卷全球市場(chǎng)時(shí)，黃金異軍突起，成為暴風(fēng)雨中的避風(fēng)港。

 

從資產(chǎn)配置的角度去更好地理解黃金的價(jià)值，就會(huì)發(fā)現(xiàn)，單純的跨國(guó)投資在某些極端環(huán)境下并不足以抵抗風(fēng)險(xiǎn)，搭配足夠多元化的資產(chǎn)配置，才能一定程度上能抵御災(zāi)難來(lái)臨時(shí)的沖擊。

 

 

經(jīng)濟(jì)全球化程度加深，中國(guó)的企業(yè)和家庭常常會(huì)用到國(guó)際支付與交收。而匯率的波動(dòng)就會(huì)影響資產(chǎn)的支付能力或收益水平。

 

怎么控制匯率風(fēng)險(xiǎn)？國(guó)家在做外匯管理時(shí)都推一攬子貨幣，同樣，按照這樣的思路，不妨也跟著國(guó)家這樣操作。

 

即在你的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)上，也可以有一攬子貨幣的組合，主要是人民幣，外幣配置一些美元、歐元、日元以及英鎊。

 

隨時(shí)注意市場(chǎng)的變化，以用來(lái)調(diào)配不同貨幣之間的比例，這是比較好的投資策略。

 

全球化的資產(chǎn)配置，能夠有效降低匯率波動(dòng)對(duì)整體資產(chǎn)價(jià)值的影響。 

 

 

現(xiàn)階段對(duì)于國(guó)內(nèi)投資人來(lái)說(shuō)，進(jìn)行全球資產(chǎn)配置仍然面臨不小的困難。比如缺乏相關(guān)跨國(guó)投資知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)，面臨法律、資金等監(jiān)管方面的一系列限制等。

 

但其實(shí)也有很多積極的變化正在發(fā)生：前期陸港通、債券通相繼開(kāi)通，近期滬倫通啟動(dòng)，中日互通ETF也正式上市，意味著中國(guó)投資者全球資產(chǎn)配置的工具不斷豐富。

 

資金方面，隨著人民幣國(guó)際化的持續(xù)推進(jìn)，資本的流動(dòng)更加頻繁，資本管制也有望放松，而境內(nèi)的人民幣資金也可以通過(guò)資本流出，配置海外資產(chǎn)。

 

出行方面，國(guó)人移民辦理海外各國(guó)綠卡、護(hù)照趨勢(shì)大漲。海外身份，免簽歐美多國(guó)，享多重身份優(yōu)待，在全球資產(chǎn)配置上可以占據(jù)有利局面。

 

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