外匯局加強螞蟻搬家式購匯監(jiān)管 海外投資該怎么辦？
發(fā)布時間：2015-09-10
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永銘國際最新獲悉：國家外匯管理局下發(fā)特急文件，通知各分局加強銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管，要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。
外管局要求加強螞蟻搬家式購匯管理
根據(jù)外管局的規(guī)定，銀行將對811匯率改革以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監(jiān)管。嚴格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。
以下情況皆可界定為個人分拆結(jié)售匯行為：
1、5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)；
2、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；
3、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬。
這將意味著，受困于每年5萬美元購匯額度的中國投資人，如果通過親友購匯后電匯的方式(同日、隔日或連續(xù)多日)，在海外投資，就有構(gòu)成個人購匯分拆交易的可能。如果往前推算90日內(nèi)，投資人購匯總金額超過等值20萬美元，則會被列入銀行“關(guān)注名單”，可能會被暫停外匯交易及匯款。
此外，外管局下發(fā)的通知還包括加強經(jīng)常項目購付匯業(yè)務(wù)管理（包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個人分拆與重復購付匯管理）、加強服務(wù)貿(mào)易外匯審核等內(nèi)容。
國內(nèi)資本監(jiān)管政策逐步縮緊
隨著海外投資的增長、國內(nèi)貨幣貶值的預期以及國內(nèi)政治形勢的變化，中國資本大量外流，對此，政府開始采取應(yīng)對措施來遏制這種現(xiàn)象。
今年8月，外管局發(fā)下通知，要求部分銀行對境內(nèi)購匯量較大的客戶進行限制，并加強相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)測。而今，外匯局下發(fā)特急文件，要求加強購匯管理，其中螞蟻搬家式購匯監(jiān)管被加強受到了社會廣泛關(guān)注。
面對國內(nèi)資本監(jiān)管政策逐步縮緊的嚴峻趨勢，為防止財富縮水，一些中國高凈值人士將資產(chǎn)進行海外配置的心情反而更加急迫，擁有海外身份的投資人在這場資產(chǎn)管制的戰(zhàn)爭中優(yōu)勢立顯，不僅可以利用海外身份在全球資產(chǎn)配置上先人一步，占據(jù)更多投資資源，還可以享受更優(yōu)質(zhì)的教育資源、更先進的醫(yī)療護理以及更優(yōu)厚的社會福利等待遇。
